Quem deseja começar a carreira como assessor de investimentos precisa cumprir requisitos específicos antes de exercer a atividade. O primeiro passo é obter a certificação exigida e realizar o credenciamento profissional junto à ANCORD.
Depois disso, o profissional pode buscar oportunidades em escritórios de investimentos e instituições do mercado financeiro, atuando principalmente na prospecção de clientes, relacionamento e apresentação dos produtos e serviços oferecidos pela instituição à qual estiver vinculado.
Para quem pretende exercer a atividade por meio de uma empresa, também é importante conhecer questões como formalização, tributação e emissão de notas fiscais. Veja como funciona a contabilidade para assessor de investimentos.
Neste artigo você vai ver:
- O que posso fazer para começar como assessor de investimentos?
- Onde um assessor de investimentos recém-formado pode trabalhar?
- Como abrir empresa para assessor de investimentos?
- Quanto ganha um assessor de investimentos iniciante?
- Como um assessor de investimentos pode ganhar dinheiro?
- Quais erros um assessor de investimentos iniciante não deve cometer?
- Assessor de investimentos: o que é melhor, atuar como pessoa física ou PJ?
- Afinal, assessor de investimentos pode ser MEI?
- Quanto um assessor de investimentos paga de imposto?
- FAQ - Perguntas Frequentes sobre Assessor de Investimentos
O que posso fazer para começar como assessor de investimentos?
O primeiro passo para trabalhar como assessor de investimentos é obter a certificação necessária e realizar o credenciamento profissional junto à ANCORD, entidade credenciadora autorizada pela CVM.
Depois de estar regularmente credenciado, o profissional pode buscar vínculo com escritórios e instituições participantes do sistema de distribuição de valores mobiliários.
1. Prepare-se para o exame de certificação
Quem pretende ingressar na profissão precisa estudar os conteúdos exigidos no exame de certificação para assessor de investimentos.
Além de materiais próprios da ANCORD, existem cursos e preparatórios oferecidos por instituições do mercado financeiro.
2. Faça o credenciamento profissional
Após cumprir os requisitos de certificação, o profissional deve realizar o processo de credenciamento junto à ANCORD.
A ANCORD é a entidade responsável pelo exame, credenciamento, atualização cadastral e cancelamento do registro dos assessores de investimentos.
3. Procure um escritório ou instituição para atuar
Uma das formas mais comuns de começar é buscar oportunidades em escritórios de investimentos ligados a instituições do mercado financeiro.
Para quem está começando, esse caminho pode facilitar o acesso a treinamento, estrutura comercial, sistemas e experiência prática.
4. Desenvolva habilidades comerciais e de relacionamento
A rotina do assessor de investimentos envolve contato constante com clientes e potenciais investidores.
Por isso, além do conhecimento sobre o mercado financeiro, habilidades como comunicação, relacionamento, organização e prospecção são importantes para o desenvolvimento da carreira.
Onde um assessor de investimentos recém-formado pode trabalhar?
Um assessor de investimentos pode atuar em escritórios de investimentos ou diretamente vinculado a instituições integrantes do sistema de distribuição de valores mobiliários.
Escritórios de investimentos
Os escritórios de investimentos são uma das principais portas de entrada para profissionais iniciantes.
Nesse ambiente, o assessor pode trabalhar com prospecção de clientes, relacionamento e apresentação de informações sobre produtos e serviços financeiros disponibilizados pela instituição contratante.
Instituições financeiras e plataformas de investimentos
Também existem oportunidades em estruturas vinculadas a corretoras, distribuidoras e outras instituições autorizadas a atuar no mercado de valores mobiliários.
Sociedade de assessores de investimentos
O profissional também pode exercer a atividade por meio de uma sociedade constituída para essa finalidade, observadas as regras previstas pela CVM.
Desde o marco regulatório estabelecido pela Resolução CVM 178, existe maior flexibilidade para a estrutura societária dos assessores de investimentos.
Como abrir empresa para assessor de investimentos?
O assessor pode exercer a atividade como pessoa natural ou por meio de uma empresa constituída para essa finalidade.
Para quem pretende estruturar sua atuação como pessoa jurídica, é importante avaliar corretamente a natureza jurídica, atividades, credenciamento profissional e regime tributário antes de abrir empresa para assessor de investimentos.
A Resolução CVM 178 trouxe maior flexibilidade para a estrutura societária das empresas de assessoria de investimentos, mas a atividade continua sujeita às regras e ao credenciamento específicos do mercado de capitais.
De forma geral, a formalização envolve:
- definir a estrutura da empresa;
- escolher as atividades e CNAEs adequados;
- elaborar o ato constitutivo;
- registrar a empresa;
- obter o CNPJ;
- realizar os credenciamentos necessários;
- definir o regime tributário;
- organizar a emissão de notas fiscais;
- manter a contabilidade e as obrigações da empresa em dia.
Para entender o processo empresarial em mais detalhes, consulte nosso guia sobre como abrir uma empresa.
Se você já possui uma empresa, também pode consultar o CNPJ gratuitamente e verificar seus dados cadastrais.
Quanto ganha um assessor de investimentos iniciante?
A remuneração de um assessor de investimentos pode variar bastante e não deve ser tratada como um salário fixo para todos os profissionais.
Dependendo do modelo adotado pelo escritório ou instituição, pode existir remuneração variável relacionada à carteira de clientes, receitas geradas e estrutura comercial.
Por isso, quanto ganha um assessor de investimentos iniciante depende de fatores como:
- modelo de remuneração do escritório;
- quantidade de clientes atendidos;
- volume de recursos dos clientes;
- receitas geradas pela carteira;
- experiência comercial;
- capacidade de prospecção e relacionamento.
Para quem está começando, é importante analisar não apenas as promessas de remuneração, mas também treinamento, suporte, estrutura e condições oferecidas pelo escritório.
Como um assessor de investimentos pode ganhar dinheiro?
O assessor de investimentos desenvolve sua carreira principalmente por meio da construção e do relacionamento com uma carteira de clientes.
Por isso, conhecimento técnico e capacidade comercial precisam caminhar juntos.
1. Trabalhar em um escritório de investimentos
Entrar em um escritório já estruturado pode facilitar o início da carreira e permitir que o profissional conheça sistemas, processos e práticas do mercado.
2. Prospectar novos clientes
A prospecção é uma parte importante da atividade. O assessor precisa construir relacionamentos e ampliar gradualmente sua base de clientes.
3. Desenvolver relacionamento com a carteira
Conquistar o cliente é apenas o começo. Manter um relacionamento profissional consistente também é importante para desenvolver a carteira ao longo do tempo.
4. Conhecer os produtos oferecidos pela instituição
O assessor precisa estar preparado para prestar informações sobre produtos e serviços disponibilizados pela instituição à qual está vinculado, dentro dos limites definidos pela regulamentação.
5. Construir uma rede de contatos
Networking, indicações e relacionamento profissional podem gerar novas oportunidades comerciais ao longo da carreira.
6. Manter atualização profissional
O mercado financeiro e sua regulamentação passam por mudanças frequentes. Além disso, os assessores estão sujeitos a regras de educação continuada para manutenção do credenciamento.
Se você está avaliando trabalhar por meio de um CNPJ, utilize a calculadora de impostos para estimar quanto sua atividade pode pagar de tributos.
Quais erros um assessor de investimentos iniciante não deve cometer?
Começar sem entender as regras da profissão
A atividade é regulamentada e possui limites específicos. Antes de começar, o profissional precisa entender suas atribuições, deveres e responsabilidades.
Escolher um escritório apenas pela promessa de ganhos
Remuneração é importante, mas estrutura, treinamento, suporte e modelo de atuação também devem ser analisados.
Ignorar a importância da prospecção
A atividade possui um componente comercial relevante. Quem não desenvolve habilidades de relacionamento e prospecção pode ter dificuldade para construir uma carteira.
Prometer resultados aos clientes
Investimentos envolvem riscos. O profissional deve respeitar as regras do mercado e evitar promessas de rentabilidade ou garantias inadequadas.
Não estudar continuamente
Produtos, regras e condições de mercado mudam. A atualização profissional faz parte da rotina do assessor de investimentos.
Não controlar receitas e despesas
Quem atua por meio de uma empresa precisa acompanhar faturamento, despesas, impostos e obrigações contábeis.
Assessor de investimentos: o que é melhor, atuar como pessoa física ou PJ?
O assessor de investimentos pode atuar como pessoa natural ou por meio de uma sociedade constituída para a atividade. A escolha depende do modelo profissional, estrutura utilizada e condições oferecidas pela instituição ou escritório.
Assessor como pessoa física
O profissional pode exercer a atividade diretamente como pessoa natural, desde que esteja devidamente credenciado e cumpra as regras aplicáveis.
Assessor de investimentos PJ
Também é possível atuar por meio de uma pessoa jurídica voltada à atividade de assessoria de investimentos.
Nesse formato, a empresa passa a possuir obrigações empresariais, fiscais e contábeis próprias.
Ter um CNPJ não significa automaticamente pagar menos impostos. A tributação depende do faturamento, estrutura, regime tributário e características da operação.
Para conhecer melhor os cenários, veja quanto um assessor de investimentos paga de imposto.
Afinal, assessor de investimentos pode ser MEI?
Não. A atividade de assessor de investimentos não possui enquadramento próprio permitido no MEI.
Por se tratar de uma atividade regulamentada pela CVM e sujeita a credenciamento específico, o profissional que deseja atuar por meio de pessoa jurídica precisa avaliar outras estruturas empresariais adequadas à atividade.
Também não é recomendável escolher um CNAE diferente apenas para conseguir enquadramento como Microempreendedor Individual.
Veja a análise completa no conteúdo sobre assessor de investimentos pode ser MEI.
Quanto um assessor de investimentos paga de imposto?
Quanto um assessor de investimentos paga de imposto depende da forma de atuação, faturamento e regime tributário.
Um profissional que atua como pessoa física possui uma tributação diferente daquele que recebe seus rendimentos por meio de uma pessoa jurídica. No caso do CNPJ, fatores como faturamento, regime tributário e estrutura da empresa influenciam o valor final dos tributos.
Confira nosso guia completo sobre quanto um assessor de investimentos paga de imposto.
FAQ - Perguntas Frequentes sobre Assessor de Investimentos
1) Como começar a trabalhar como assessor de investimentos?
O primeiro passo é cumprir os requisitos de certificação e obter o credenciamento profissional junto à ANCORD. Depois disso, o profissional pode buscar oportunidades em escritórios e instituições do mercado financeiro.
2) Precisa de certificação para ser assessor de investimentos?
Sim. A atividade exige certificação e credenciamento específico para que o profissional possa atuar regularmente.
3) ANCORD e CVM são a mesma coisa?
Não. A CVM é o órgão regulador do mercado de valores mobiliários, enquanto a ANCORD atua como entidade credenciadora dos assessores de investimentos autorizada pela CVM.
4) Onde um assessor de investimentos pode trabalhar?
Pode atuar em escritórios de investimentos e por meio de instituições integrantes do sistema de distribuição de valores mobiliários.
5) Quanto ganha um assessor de investimentos iniciante?
Não existe um valor único. A remuneração varia conforme o escritório, modelo de remuneração, carteira de clientes, receitas geradas e desempenho comercial.
6) O assessor de investimentos precisa prospectar clientes?
A prospecção e captação de clientes fazem parte das atividades previstas para o assessor de investimentos.
7) Assessor de investimentos pode abrir empresa?
Sim. A regulamentação permite que o profissional exerça a atividade por meio de uma sociedade, observadas as regras da CVM e do credenciamento profissional.
8) Assessor de investimentos pode ser MEI?
Não há ocupação própria de assessor de investimentos autorizada no MEI. Para atuar por meio de CNPJ, é necessário avaliar outra estrutura empresarial.
9) Agente Autônomo de Investimentos e Assessor de Investimentos são a mesma profissão?
Sim. Agente Autônomo de Investimentos era a denominação utilizada anteriormente. Desde 2022, a nomenclatura legal passou a ser Assessor de Investimentos.
10) Assessor de investimentos paga imposto?
Sim. A tributação depende de o profissional atuar como pessoa física ou jurídica, além do faturamento e do regime tributário utilizado.
Conclusão
O início da carreira como assessor de investimentos exige preparação técnica, certificação, credenciamento e desenvolvimento de habilidades comerciais.
Para quem está começando, ingressar em um escritório estruturado pode ajudar a adquirir experiência, conhecer o mercado e começar a construir uma carteira de clientes.
Com o desenvolvimento da carreira, o profissional também pode avaliar qual estrutura faz mais sentido para sua atuação e organização financeira.
Se você pretende atuar por meio de pessoa jurídica, veja como abrir empresa para assessor de investimentos com o apoio da Contabilidade.com.
